「在现实中，心理观念和经济观念互相影响，对这两者都不了解的人简直就是个该死的笨蛋。」 ——《查理芒格：1995年哈佛法学院演讲》1995年
一、经济学缺的那一课
芒格讲心理学，语气常常比讲财务更重。原因很简单：钱是人做决定的结果，而人脑并不是理性机器。你不懂人脑怎样出错，就很难理解市场为什么疯狂、公司为什么腐败、客户为什么忠诚、专家为什么顽固、自己为什么会在关键处犯蠢。
心理学不是投资之外的知识。它就在投资里面。估值时有过度自信，买入后有承诺一致性，下跌时有损失厌恶，泡沫中有社会认同，管理层有激励偏见，品牌有巴甫洛夫联想。你以为自己在分析，其实大脑早已开始替立场找理由。
二、他怎么定义
1994年，芒格把心理学列为普世智慧不可或缺的一环：
「接下来当然就是心理学啦，它更加复杂。但如果你想拥有任何普世的智慧，心理学是太过重要了。」 ——《查理芒格：1994年南加州大学马歇尔商学院演讲》1994年
他特别强调“误判心理学”：
「心理学的基础部分——我称之为误判心理学——是极其重要的知识。它包括了大约20个小原则。而且它们还相互影响，所以有点复杂。但它的核心内容重要得让人难以置信。」 ——《查理芒格：1994年南加州大学马歇尔商学院演讲》1994年
误判心理学的要点不是列名词，而是承认大脑有固定的失误模式。它们不是偶发错误，而是可重复、可预测、可被利用的倾向。
三、人脑为何危险
芒格对自己的教育经历很不客气：
「当我从加州理工学院和哈佛大学法学院毕业的时候，我对心理学是完全无知的。这些教育机构并没有要求学生掌握这门学科。」 ——《查理芒格：25种人类误判心理学》2005年
他后来读到《影响力》，才觉得自己的体系补上了一块：
「我意识到人类的非理性已有既定模式，但这种非理性如此极端，我毫无任何理论可以解释和解决……我偶然读到《影响力》一书，作者是一位名叫查尔蒂尼的心理学家。」 ——《查理芒格：1995年哈佛法学院演讲》1995年
这段话的关键是“既定模式”。非理性不是混乱，而是有模式的混乱。正因为有模式，才可以被学习、被检查、被防范。
四、反过来想
反过来想，一个人怎样会在心理学上失败？
第一，他以为自己理性。芒格提醒，许多心理倾向都是下意识完成的：
「所有这些心理倾向，绝大部分或者全部是在下意识的状态下完成的，这使其变得非常阴险。」 ——《查理芒格：1995年哈佛法学院演讲》1995年
第二，他把聪明误认为免疫力。聪明人更会编理由，更会用复杂论证保护旧观点。大脑的简化程序本来就容易出问题：
「由于存在许多过度简化的思维程序，人类大脑的运转必定常常出现问题，就像蚂蚁的大脑那样，尽管它试图解决的问题通常比那些无需设计飞机的蚂蚁面对的问题困难得多。」 ——《查理芒格：25种人类误判心理学》2005年
第三，他不用清单。心理倾向太多，单靠临场记忆根本不够。
「如果你们了解各种心理因素，如果你们在头脑中把它们列成一张检查清单，那么你们只要核对这张清单，然后肯定会找出那个能够解释这种现象的因素。没有任何其他方法能够有效地完成这项任务。」 ——《查理芒格：2003年加州大学圣塔巴巴拉经济学系演讲》2003年
五、跨学科透镜
「心理学还有一个不足，它缺乏对其他学科的整合。心理学家只懂心理学的那点知识，对于心理学之外的知识，他们一概不懂。只知道心理学的知识，对其他学科一无所知，整合就无从谈起。」 ——《2017年每日期刊股东会讲话》2017年
所以，芒格式心理学不是“所有问题都是偏见”。它要和经济学、会计、工程、生物、数学合用。激励解释行为方向，会计解释数字包装，工程解释安全边际，数学解释概率，心理学解释为什么人看不见这些东西。
他在2017年还指出，很多最重要的现象来自多个心理倾向同时作用：
「有一个重要的心理学现象，哪本教科书都没讲到。在这种现象中，三四种心理倾向同时发生作用，我将其称为合奏效应。」 ——《2017年每日期刊股东会讲话》2017年
这也是为什么只学单个偏见不够。现实中的错误往往不是一个按钮被按下，而是一排按钮同时亮起。
六、落到商业
心理学能解释广告、品牌、销售和组织行为。芒格讲可口可乐时，用的不是口味模型，而是联想模型：
「"巴甫洛夫联想"是一个巨大的、强有力的心理力量。我认为四分之三的商业广告都是完全依赖巴甫洛夫理论在起作用。纯粹的联想是如何起作用的？可以想想可口可乐公司，他们想把公司与一切令人愉悦的景象联系起来：奥运会上的体育英雄、优美的音乐，凡此种种。」 ——《查理芒格：1995年哈佛法学院演讲》1995年
这句话把心理学和护城河接上了。品牌不只是商标，它是长期建立的心理反应。
心理学也解释激励为什么比说教有效：
「富兰克林在《穷理查年鉴》中说过：「如果你想要说服别人，要诉诸利益，而非诉诸理性。」这句睿智的箴言引导人们在生活中掌握一个重要而简单的道理：当你该考虑动用激励机制的威力时，千万千万别考虑其他的。」 ——《查理芒格：25种人类误判心理学》2005年
七、给今天的你
用心理学模型做判断，先问五个问题。第一，我有没有因为喜欢一个结论而降低证据标准？第二，别人有什么激励让我相信他？第三，人群是否正在替我提供错误安全感？第四，我是不是在坏消息面前杀信使？第五，有没有多个心理倾向正在同向叠加？
芒格说过，律师福耶斯坦不是不聪明，而是在初级心理学上不及格：
「福耶斯坦这个聪明、久经世故的律师，在初级心理学上是不及格的。」 ——《查理芒格：1995年哈佛法学院演讲》1995年
这句话应该刺痛所有聪明人。心理学的第一课，不是识别别人如何愚蠢，而是承认自己也会一样。